招行荣获金贸奖最佳离岸金融银行”！

近日，招商银行在由中国交易银行50人论坛、《贸易金融》、中国交易银行年会组委会主办的第13届（2023年度）中国经贸企业最具信赖的金融服务商（金贸奖）评选”中荣获最佳离岸金融银行”大奖。

01 离岸金融+境外分支机构，实现全球服务一家”

作为全国首家持有离岸金融牌照的商业银行，招商银行以服务实体经济为宗旨，充分融入双循环”新发展格局，为中资企业全球化经营提供综合金融服务。

招商银行在集团层面共设立6家境外分行、3家境外全资附属公司及两家代表处，分布于亚洲、美洲、欧洲及大洋洲的9个国际性城市，初步形成以香港为龙头、辐射全球主要金融中心的国际化布局，服务客户涵盖东南亚、中亚、大洋洲、美洲、非洲、欧洲等中国企业投资热点区域。

为提升跨境金融服务水平，招商银行持续加强境内外机构的一体化协同，充分发挥境内外分行、招商永隆银行、招银国际的差异化优势，建立起非居民账户体系+境外分支机构”的一点服务全球”模式，为客户提供境内外、离在岸、本外币、投商行、线上下”五位一体的全方位跨境金融服务。

02 服务中资企业全球化经营，打造多元化综合服务

近年来，在有序扩大高水平对外开放的背景下，中资企业全球化经营步伐加快，跨境业务综合化需求日益增加。招商银行于近期发布了中资企业全球化经营金融服务方案”，围绕企业跨境贸易、跨境投资并购、海外实体经营三大场景，提供投资目的国风险防范、全球资金管理、汇率风险管理、投融资等多元化综合服务。

同时，招商银行打造全球资金管理服务，助力企业优化跨境资金管理，满足资金安全性、流动性、收益性需求。具体而言，一是提供全球架构搭建及账户设置顾问式解决方案，帮助企业画好全球账户管理一幅图”；二是高效合规搭建不同版本跨境资金池，搭好跨境资金管理一座桥”；三是配套多币种、多利率的线上管理工具，下好全球流动性管理一盘棋”；四是提供云直联等便利、智能接入服务，布好全球财务数智管理一张网”，助力企业通达全球。

03 境外资本市场，坚持创新驱动

招商银行以便利化、数字化服务为方向，推出跨境E招通”综合服务体系，满足企业跨境金融业务全场景需求，为实体经济的全球化发展提供支持。

其中，招商银行跨境E招赢”服务体系，充分整合投商行一体化的专业优势，为企业提供包括外汇政策咨询、37号文登记、境外IPO保荐承销、募集收款及结算账户、跨境资金池、供股发债、并购拆分、私有化等在内的全周期、全流程、全产品”的综合金融服务，支持中资企业在境外资本市场高质量发展。

招商银行发挥境内外联动优势，为企业境外上市提供专业服务，已助力数十家龙头企业完成上市前股权结构重组。近一年来，招商银行已为逾百家境外拟IPO企业提供专业服务，并帮助一大批新动能、新经济企业在境外挂牌上市，为经济发展的新旧动能转换贡献力量。

针对红筹企业回归A股上市、私有化退市需求，招商银行已助力5家红筹企业成功登陆A股，并于近年牵头完成了多家知名企业的美、港股私有化退市项目融资，支持企业高质量发展。

04 牵头境外银团，绿色有招”

随着更多优质企业践行ESG发展理念，招商银行与国际绿色认证机构密切沟通，提供绿色银团、可持续发展挂钩银团等融资服务，在支持人民币国际化、离岸金融服务实体经济的前沿阵地中发挥积极作用。

根据Dealogics数据库披露，2023年上半年，招商银行在中资境外牵头银团排名中位列亚太区第一。在2023年香港品质保证局国际专题研讨会中，招行牵头的多个境外银团项目获评卓越远见可持续发展挂钩贷款”和卓越远见绿色贷款框架”等年度大奖。

目前，招商银行已成为亚太地区领先的银团牵头行，在境外银团市场建立了良好的形象和过硬的口碑，可凭借遍布全球的分销渠道，为企业提供专业银团牵头及筹组服务，助力企业拓展境外融资渠道、降低整体融资成本、打响全球市场声誉。

未来，招商银行将坚持以客户为中心，为客户创造价值”的核心价值观，顺应时代趋势和企业需求变化，不断进化服务能力和服务模式，为企业提供全客群、全账户、全场景”的生态化服务体系。

延伸阅读：金贸奖”是业内知名的贸易金融、跨境金融、财资管理、供应链金融、支付结算及交易银行评选，2023年度评选吸引了30多家银行机构的参与，通过行业领先、创新力、竞争力、品牌营销”四个维度的综合考评，最终产生获奖机构。

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开设离岸银行账户的重要性！

在全球化的今天，开设离岸银行账户已成为许多人和企业的一项重要选择。离岸银行账户指的是在一个国家或地区以外的国家或地区开设的银行账户。虽然一些人可能会将离岸银行账户与财务不端行为联系起来，但实际上，它们是合法且合规的金融工具，具有许多重要的优势，具体有哪些呢？今天就和小编一起来看看吧！

1．开设离岸银行账户可以带来税收优势

一些国家或地区的离岸金融中心通常会设立有利的税收政策，例如零或较低的利息税、资本利得税或遗产税，使得在这些地方开设账户可以有效降低纳税负担。这对于那些希望最大程度合法避税的投资者和企业主来说是非常具有吸引力的。

2．开设离岸银行账户有助于多元化资产配置

通过将部分资金存放在境外账户，可以降低单一国家或地区的政治、经济风险对个人财务的影响，实现资产的全球化配置，提高投资组合的稳健性和多元化。

3．开设离岸银行账户可以带来更高的隐私和保密性

在一些国家，银行法规要求银行保护客户的隐私，离岸银行通常更加注重这一点。这对于那些希望保护个人财务信息和资产的人来说是至关重要的。此外，离岸银行账户通常不受本国政府的监管，这意味着政府无法随意查看账户信息。

4．离岸银行账户可以提供更好的资产保护

在一些国家，政治动荡、法律诉讼或经济不稳定可能会对个人和企业的财产构成风险。通过将资金转移至离岸账户，可以降低这些风险，并确保资产的安全性。

5．开设离岸银行账户还可以带来便捷的国际交易和跨境支付

一些离岸银行提供多种货币账户和各类金融服务，使得跨境交易更加高效和便捷。对于需要频繁进行国际贸易或跨境支付的个人和企业来说，离岸账户无疑是一个理想的选择。

6．离岸银行账户还可以为国际商业和投资提供便利

对于跨国企业和个人来说，离岸银行账户可以简化跨境交易和资金管理，降低汇款和转账费用，并提供更灵活的货币选择。

5分钟读懂离岸账户，离岸银行账户开户时要避免哪些

什么是离岸账户？

开门见山，离岸账户就是存款人在香港或者国外地区开设的银行账户，也就是受中国大陆管制的较小，对于这个问题很多外贸人和海外投资人应该都明白，因离岸账户受到的限制较少，资金自由度较高，汇款速度便捷，对于外贸商和海外投资人来说，离岸账户是进行全球外贸收款、结汇最常用的方式，也是外贸商和做海外投资的朋友最喜欢的方式。

国人最常开的离岸账户

对于大陆人来说，开立离岸账户一般都会选择去香港开立，因香港没有外汇管制措施，所以在外贸收款和海外投资这方面的业务来说，具备很大优势，对于海外投资的朋友来说离岸账户是标配。但是香港账户开户门槛越来越高。

不过现在随着网络的便捷性，很多外贸人不想在舟车劳顿去香港，所以也有很多人也会选择美国账户、瑞士账户等等。

离岸账户开户要避免的事情

从17年开始离岸账户经常会出现被封的事件，多数外贸人的账号虽然成功的开了，但是因操作不当被封停那边成了悲剧，不仅影响会影响到公司业务，还造成了资金不必要的浪费。下面将从几个问题简单切入，帮助外贸商家们进一步了解离岸账户的本质，降低离岸账户被封停的概率。

1、确保交易背景真实性。随着监管政策的加强，任何没有资金合法来源证明的跨境交易都会受到严格处查，外贸商们要确保自己的外贸交易拥有真实的交易背景，交易频率相对稳定，并且最好拥有国内关联的实体公司。如果是有大额外汇资金交易，需要提前向银行作出说明，否则会被视为洗钱或其他行为，账户被冻结和注销的可能性就会非常大。

2、避免与敏感、高风险国家进行交易。为了避免洗钱行为，外贸商也要注意避免和敏感及高风险国家的资金来往（如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、沙特等），来自这些敏感或高风险地区的付款都有很大可能被银行进行拦截、核查。

3、尽量减少个人交易。外贸商家在进行跨境交易时，尽量采取公对公付款，尽量减少来自个人账户的汇款，避免对离岸账户的稳定性造成影响。

4、保持账户活跃度。最好在离岸账户内保存一定量的金额，并保持一定的活跃度（三个月内少量多次交易），长期不活跃的账户，容易被银行注销。

5、积极配合银行调查。在收到银行调查表时，要积极配合，并按要求及时提供真实、完整的相应资料，对于不配合的客户，银行将直接关闭账户。

PS：离岸账户开户后被封，目前最大的概率是涉及到洗钱的问题，所以各位朋友一定要避免风险区。